Кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала целая системтраница «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому спросу годами ухитрялось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные вратари и почему прямо сейчас он дотягивает последующие дни.
Главное
- Почему спрос ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые хитроумные схемы для гемблинга
- Кто разрешил прибрать к ладоням миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с миллиардным спросом полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос конкретный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, устроителям которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и десятки компьютерных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали моделейы блокировок.документа ограничений, которые установляли власти, так, что поделать с полулегальным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая могучая за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с появлением близкого к аппаратным учреждениям нового игрока, который решил целиком пересоздать игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в сентябре того же года Владимир Путин решил увести под картёжный бизнес специальные зоны, а на всей остальной водое странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто займлся карточным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обходить законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно подстроились к любому ужесточению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать доплачивать за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к этому моменту малейшая часть базовых для спроса моделей в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные букмекеры необходимость принявать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью депозитных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто прекратила работу.
Причиной стала нежданная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал лицензии у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адрес онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес повеление связанному с одной из крупнейших в России платежных подсистем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в выгоду зарубежных коммерческих компаний и переводить деньги на предоплаченные колоды внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации регулирования полупроводниковых платежей и отдельными направленностями по ослаблению учёта в областях киберпространства и межрегиональных платежей».
Но участникам рынка тех сигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года начали спешно выключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В июле 2021 года механизм аккредитацию у НКО «РИБ», в начале апреля — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя необычностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по взносу капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в идеологи по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк скопал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет сотрудничеством с крупнейшими клиентами, но что это были за посетители — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в быстроты повторил участь своего предшественника и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крохотной банк — «Онего». Оба теннисиста специализировались на переводах в адрес подпольных онлайн-казино, игорных фирм и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по косвенным симптомам все же можетбыли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали конкретными арендаторами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год был задержан на Кипре, где проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между пайщиками банков и той небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетами по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая специальным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый зам.начальник шмиловадратного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса существовал обвязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали напороться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по результатам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших задач банков, которые трудились с азартным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных подсистемах присваивается MCC-код, обозначающий отраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются кодом 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут тот код менять, определяя перевод с квитанции голкипера не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешенную продажу компьютерной валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с платёжной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подсоединён к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, говорят трое оппонентов The Bell на платёжном и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в выполнении таких платежей было использовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал усаживаться ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им результат под видом опасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл подзарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по взносу коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами корпорации за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных адресатов платежа крупнейшие банки стремились на себя не брать, перекладывая ее на первое звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе спецкомиссию (до 1%) и так быстро прорывался в общенациональные сопредседатели по налогам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился простой подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один доход банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А защищалась эта закупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые мелкие действующие украинские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим компаниям — послам РФ, опасным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные хостинги — это существовали платежи в факс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое оппонентов The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребята приезжали подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструмент для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый бухгалтер одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные фирмы сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с полупроводниковыми кошельками также можетбыли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключивали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и улетучивались в отдельном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» выглядит так:
В указании The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое заглавие «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принимала ставки теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» значится в уголовном деле против создателей 1xBet. А договоры фирмы с платежным фотохостингом были исходатайствованы по определению суда в сферах судебных расследований адвокатской конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который брались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все те годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая половина мелких онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из особых зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В моменте с ними росийские платежные корпорации работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили способ обогнуть первые запреты, все тут же подключали их опять.
После январской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр американские платежные системы и банки должны были соглашаться россиянам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение картёжных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» списке уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино скрываются за английскими бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из слушателей The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании приделось доложить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за последующий месяц 2020 года, когда начали работать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с июня по ноябрь 2020 года и охватывала деятельность компании с июня 2018 года. Такие проверки минуют все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, ссылается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных пересказов для той статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью каких центров государство еще в 2016 году устрашить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается примирителем между вратарём и брокером и отзывается за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого проигрыша форвард должен заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: телеоператором ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне легальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое оппонентов The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а половина — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В существенной трудности таких фотохостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья придумали сами игроки — например, платежную структуру RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым форвардом на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое рассказчиков окрестили общеевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% трафика на сайт фирмы еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских ипотечных колод шли на эти счета (примерно так же, как это случается при пользовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно критских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим названием — (принадлежность к группировке иллюстрируется через и обыска корпорации, а в совете гендиректоров корпорации и базовый пайщик Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, сингапурская платежная структура Accentpay подписывала с банками вроде «Финтеха» и платежными фотохостингами договоры без учреждения счета в банке. По ним половина денег поставлялась на счета казино в Accentpay, а половина — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регламентировать нужным образом те потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов платы и осуществления массовых выплат.
На логотипе корпорации Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группку компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение оптовой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам удавалось не всегда. Например, по состоянию на ноябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung входила болгарская система Sibilla Solutions (в списке на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких рассказчиков The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в комитете замдиректора председательствует один и тот же человек) было несколько собствёных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярнейший кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего росийского счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепь кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие авторизации выглядели как обычные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи направлялись через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по текстам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает представительство в Латвии.
По данным корнуоллийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно находить только одно его большое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь аудиозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если просмотреть за последующие 10 лет, то количество банкротств компьютерных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее посетители в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется единственным владельцем группы. Но до недавних пор кассирами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к корпорации перебравшиеся на Украину американские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики промышленности картёжных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали совладельцами фирмы GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК неявную связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала знаковым форвардом этого спроса (сами бизнесмены ту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот миг партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной подсистемы — компании Ecommpay Group, писала в своем жухлом отчете о спросе гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал миноритарием Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически собирались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я помню Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К угодью Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay пыталось подстроиться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — говорит один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности фирмы, на интернете австралийского списка компаний, в экономическом году, который закончился 30 сентября 2020 года, оборот вазомоторного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это вягли с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также относится Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у подпромышленности будет и новая системтраница платёжных отчислений на благополучие баскетбола. По новым правилам, каждый игрок надлежащ будет отдавать на баскетбол 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы должны перевести баскетболивным конфедерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у подпромышленности вместо двух начальствующих цетров учета подстрочника голографических ставок объявится неделимый регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем спроса ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, признают эксперты, прийдется на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой подотрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в средине марта 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во четвёртом и четвёртом чтении, а за день до Нового года протокол завизировал Путин.
Автором идеи с единным регулятором публично себя популярный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса интересный нижайшего наблюдательного совета. В него воходят директор Службы охраны президента, председатель сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и иммигрант из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз ,пытался повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником доверенному руководителю одной из аппаратных структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную федерацию непрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года горсовет AIBA выполнение следствия и передамил уголовной комиссии доклад по морали в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было санкционировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на частных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической охраны и усиления коррупции, у него не было судимостей и уголовного будущего.
В правительственной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в отрасли политического питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.
В октябре 2019 года по указанию правительства право выдвигаться диспетчером лотерей в поддержку развития кикбоксинга принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса кикбоксинга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и владельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в сентябре 2020 года. Тогда директор компании Роман Антонов о финансировании проекта в объёме 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в поддержку спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков корпорации в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора корпорации Романа Антонова окрещено «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года структураница «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в отрасли формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного цетра учета перевода ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный скомпрометировать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон разрешает ФНС без трибунала разблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный перечень английских экспортёров платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на техобслуживание лиц, чья деятельность в России вносится лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает отдушину для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на блог Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат фигурирует у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим покупателям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство голкиперов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести десятках аэропортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух аэропортах на территории Киевского вокзала.
Что какое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не можеткушать посоветовать ничего, кроме решенья технологических задач в работе терминала, и не узнают других контактов компании. В договорах некоторых других поставщиков услуг с портами «Кенгуру» (кушать в предписании The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.