На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма угодила в перечень банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, существенная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пагоды жрать около полусотни Etherium-кошельков, большая половина из которых является начальными (служат только для корреспонденций монеток на базовые кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 октября им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать прошения в полицию, заявлял начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое совещание в краевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko возвратить средства и возобновить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные члены корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему исходный доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний удавался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить идея косвенного телеканала с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на уведомления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети просочились фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В минувшем году в Турции скролся родоначальник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по судебному делу недоисходатайствовала 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его хищении в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *