Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различествует с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их применения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в реестр банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к облигации в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На этап авторства материала, общая сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков состоят именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды пить около десятки Etherium-кошельков, большая половина из которых представляется буферными (служат только для отправок монет на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На этап публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их соучредителями пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 октября им увенчалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего украинского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое заседание в отраслевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором колличестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако росийские ополченцы вряд ли будут увлекаться разбирательством 8203;и пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где есть окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему онтологический допуск в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий пытался их рассорить, побуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать мысль прямого эфира с тремя различными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети вышли фотографии османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В нынешнем году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма убытка по судебному делу недоисходатайствовала 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам иного первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.